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왜 돈을 잃는가? 투자라는 게임의 오해

우리의 생각은 종종 역설적인 면모를 드러냅니다. 일상과 투자 세계를 전혀 다르게 인식하는 것에서 그 차이가 두드러지죠.

상상해보세요. 주말 동안 외과 수술에 관한 책을 읽고, 월요일에 곧바로 수술실에 들어서 성공적으로 수술을 집도할 수 있다고 생각하시나요?

물론 그럴 리 없죠. 그런데 왜 많은 이들은 "승률 99%의 비밀 지표"나 "30 억을 버는 투자법"에 대한 영상이나 책을 보고 바로 투자의 세계에 뛰어들어도 잘 할 수 있다고 믿게 될까요?

여러 이유가 있겠지만, 투자에서 초보자도 맞출 확률이 반반인 것이 큰 역할을 합니다. 사거나 파는 것, 단 두 가지 옵션이 전부니까요. 이 때문에 몇몇은 우연히 성공을 맛보기도 합니다.

이런 초기 행운은 투자를 너무 간단하게 보는 잘못된 인식을 심어줍니다. 비록 일시적인 성공은 투자 세계에서 그리 드문 일이 아닐 수 있으나, 그것을 지속 가능한 성공으로 전환하는 것은 또 다른 문제입니다.

당신이 지금 당장 노트북을 열고 Chat GPT 보다 뛰어난 AI를 만들 수 있을까요? 아니면, 축구 국가대표로 나서서 월드컵을 들어 올릴 확률은 얼마일까요?

그러나 투자의 세계에서는 1,000명 중 한 명씩이나 10번 연속으로 동전의 앞면만 볼 수 있는 것처럼 (우리나라에만 투자자가 몇이나 되는지 생각하면 쉽죠), 우리가 생각하는 것보다 훨씬 높은 확률로 운 좋게 성공할 수는 있지만, 그것이 꾸준한 실력으로 이어지는 것은 아닙니다.

투자에서의 초보적 행운을 실력으로 착각하는 순간, 불확실한 기대에 사로잡혀 결국 피할 수 없는 손실로 이어집니다. 분명한 매매 프로세스를 갖추지 않고 투자하는 것은 점차 뜨거워지는 냄비 속의 개구리와 다를 바 없습니다.

불행히도 우리는 이런 식으로 졸업이 아닌 퇴학을 당하는 사람들을 너무 많이 봐왔습니다.

우리 주변의 이야기: 3년 차 투자자 김OO

3년 차 투자자 김OO씨, 암호화폐 시장이 강력한 상승세를 유지할 것으로 생각해 , 매수 포지션 잡고, 드디어 수익 구간 진입까지 성공!

그런데 오르는 모습을 보니 좀 더 강하게 가격이 오를 것 같던 김OO씨는 시세가 더 갈 거란 욕심에 이를 팔지 않았죠. 🥴

하지만 시장은 예측할 수 없는 법. 김OO씨가 기대한 추가 상승은 오지 않고, 가격은 조금씩 본래 자리로 돌아갑니다. 김OO씨는, "이제라도 팔까?" 반등을 기다리며 망설입니다.

시간이 지나면서, 포지션은 마이너스로 뒤집히고, 김OO씨는 반등을 간절히 바라며 기도하기 시작합니다. 새롭게 찾아낸 시장 분석 도구와 전략들로 자신의 결정을 합리화해보려고 해요. "시가 반등, 이전 고점 반등, 매물대 반등..." 김OO씨의 포지션에 대한 변명과 합리화는 계속됩니다.

이렇게 고려해본 적 없던 시나리오를 쓰면서 자신의 포지션에 대한 합리화를 하는 동안 주가는 계속 떨어집니다.

다행히 3년 정도 투자를 해왔던 김OO씨는 처음에는 조심스럽게 시드 머니의 25 %만 진입했던 상태였고, 새로운 반등 시나리오마다 추가 진입을 하기로 합니다.

그런데 시장의 작은 반등에 조급한 마음에 3번이나 추가 매수를 진행합니다. 주가가 5%도 빠지지 않았는데 말이죠.

결국, 풀배팅 상태. 하지만 시장은 더욱 하락하고, 김OO씨는 거대한 손실의 구렁텅이에 빠져버립니다. 손절하기에는 이미 늦었죠. 그의 포지션은 -70%까지 추락합니다.

이 이야기는 투자 세계에서 길을 잃고 방황하는 수많은 개인 투자자들의 현실을 극명하게 보여줍니다. '김OO씨 이야기'는 곧 우리 모두가 직면할 수 있는 현실입니다.

손실 후 복수를 꿈꾸다. "성공의 마법 공식을 찾아서"

돈을 잃은 뒤, 김OO씨처럼 많은 이들이 새로운 성공 공식을 찾아 찾기 위해 책부터 시작해 영상, 강의에 투자합니다. 왜냐고요?

'이전 전략엔 문제가 있었다'고 확신하기 때문이죠. 그래서 성공한 투자자들의 스토리와 조언을 쫓아, 투자의 '게임 체인저', 즉 '마법 공식'을 찾으려는 미션에 돌입합니다 🔍

하지만 이내 실망하게 됩니다 😞. 왜냐하면, 성공한 사람마다 자신만의 고유한 성공 방식이 있었기 때문이죠. 모두 다른 방법으로, 심지어 모순되기까지 하는 방법으로 돈을 벌고 있었기 때문입니다.

시장을 분석하는 방법부터 의견은 첨예하게 갈립니다. 먼저, 조지 소로스와 소로스 펀드를 함께 설립해 전설적인 퀀텀 펀드를 운영했던 짐 로저스는 말합니다.

"기술적 분석가 중에서 돈을 많이 번 사람을 보지 못했다." - 짐 로저스

반면, U.S. 트레이딩 챔피언십에서 엄청난 성적으로 참가자들을 압도하는 결과를 냈던 마티 슈와츠는 직접적으로 이를 반론했습니다.

"나는 '기술적 분석가 중에서 돈을 많이 번 사람을 보지 못했다'고 하는 사람들을 보면 웃음이 난다. 얼마나 오만하고 터무니없는 반응인가. 나는 9년 간 기본적 분석을 이용했지만, 기술적 분석가가 되고 나서야 부자가 되었다!"

아, 그렇다면 분산 투자로 투자를 다각화 하는 것이 돈을 버는 방법이 맞겠죠? 계란은 한 바구니에 담지 말라고 했었거든요.

"투자를 다각화하라!" - 존 템플턴

"집중 투자하라. 40명의 여인들이 사는 하렘이 있다면, 당신은 누구도 제대로 알지 못할 것이다" - 워런 버핏

음... 그렇다면 추가 매수 전략, 일명 '물타기'는 해도 될까요?

"당신이 투자하는 회사의 경영 상태를 보고, 가격이 하락할 때 매수량을 늘릴지 판단하라" - 피터 린치

"물타기는 심각한 손실을 야기할 가능성이 있는 아마추어의 전략이다." - 윌리엄 오닐

이렇듯 성공적인 투자 고수들의 돈을 버는 방법은 서로 모순적이지만, 그들은 모두 큰 돈을 벌었고 이를 지속해온 대가들임에는 분명합니다.

그럼에도 불구하고, 자신만의 방법으로 시장에서 엄청난 성과를 거둔 그들이 이상하리만큼 공통된 의견을 보이며 강조하는 원칙이 있습니다.

"투자의 첫 번째 원칙은 절대 돈을 잃지 않는 것이다. 두 번째 원칙은 첫 번째 원칙을 절대 잊지 않는 것이다." - 워런 버핏

"돈을 버는 것이 아닌, 내 돈을 지키는 것에 집중하라. 쌓아가는 속도는 느리지만 파괴되는 속도는 굉장히 빠르다. " -폴 튜더 존스

"미숙한 대다수의 투자자는 손실이 적당한 수준에서 손절매 없이 고집을 부린다. 인간이기에 갖는 감정이 개입하면서 희망을 품은 채 기다리다가 손해만 점점 커지고 결국 큰 대가를 치르게 된다." - 윌리엄 오닐

​바로, '손실'에 관한 원칙입니다. 결국, 투자 고수들의 다양한 조언 속에서 하나의 진리가 드러납니다. '손실을 컨트롤과 리스크 관리'가 성공적인 투자의 핵심임을 깨달아야 한다는 것입니다

리스크 관리로 돈을 벌 수 있을까?

여러분은 성공적인 투자를 위해 신비로운 '마법 공식'을 찾는 데 집착합니다.

그러나 실패의 근원이 되는 것은 대개 진입을 위한 전략이 아니라, 전략에 대한 우리의 불안정한 심리적 반응입니다.

손실을 마주했을 때, 많은 이들이 그 책임을 전략에 돌리고, 쉼 없이 새로운 방법을 찾아 헤매며 결국 더 큰 손실을 경험하게 됩니다.

이는 투자의 본질을 잘못 해석한 결과입니다. 투자자들은 '수익과 손실'을 '옳고 그름'의 문제로 해석합니다.

이것은 마치 우리가 끊임없이 스스로의 결정을 심판대에 올려놓고, 그 정당성을 평가 받아야 하는 듯한 착각에 빠지게 만듭니다. 그러나 이는 진실이 아닙니다.

투자에서 일정 부분의 손실은 불가피하며, 가격 예측에 실패했다고 해서 그것이 꼭 당신의 잘못과 실패를 의미하지 않습니다.

자존심, 조급함, 욕심과 같은 감정은 우리의 판단을 흐리게 하고, 손실회피의 함정으로 이끌어, 결국 우리를 무리한 리스크에 직면하게 만듭니다. 조금만 깊게 생각해보면 우리 모두가 알고 있는 사실이 있습니다.

미래는 불확실하며, 그 누구도 예측할 수 없습니다.

중요한 것은 '옳고 그름'에 집착하는 것이 아니라, 감정에 휘둘리지 않고 항상 발생할 수 있는 리스크를 현명하게 관리하는 능력입니다.

그렇기에 진정한 투자의 달인이 된 그들은 '마법 공식'을 찾는 것이 아니라, 자신의 심리적 약점을 인지하고, 그것을 통제하여 리스크를 관리하는 것이 중요하다는 사실을 끊임없이 이야기하고 있는 것입니다.

인간은 심리에 끊임없이 휘둘린다는 점과 리스크 관리의 중요성을 이해한 후, 우리는 다음 단계로 나아가야 합니다. 여러분이 진정으로 돈을 벌기 위해 해야 할 일은 미래의 가격을 정확히 예측하는 데 집중하는 것이 아니라, 이성적인 판단을 바탕으로 지속 가능한 매매 전략을 반복적으로 실행하는 프로세스를 갖추는 것입니다.

실제로 이런 일을 지속하기가 어려운 이유는 다양하지만, 가장 기본적인 장애물은 바로 '미래의 불확실성'이 우리의 이성적 판단을 흐리게 만드는 데 있습니다.

불확실성은 투자의 본질적인 부분입니다.

그러나 이 불확실성이 우리의 두려움과 불안을 자극하고, 결국 감정적인 반응을 불어 일으키고 맙니다. 우리가 진정으로 이성적인 판단을 유지하고자 한다면, 우리는 이 불확실성을 인정하고 그것에 대한 우리 내면의 반응을 관리하는 방법을 익혀야 합니다.

우리는 감정의 영향을 최소화하고, 투자 결정의 각 단계에 있어서 이성적이고 체계적인 접근 방식을 고려할 수 있습니다.

이는 단순히 하나의 전략이 실패했다고 해서 포기하지 않고, 지속적으로 데이터와 경험에 기반하여 자신을 돌아보며 전략을 조정하고 개선해 나가는 과정을 의미합니다.

결국, 이성적인 판단 하에 미래에 대한 불확실성을 제거하여 지속 가능한 트레이딩을 '반복'하는 것이 바로, 불확실한 미래 속에서도 꾸준한 성공을 달성하도록 만드는 열쇠입니다.

미래에 대한 불확실성을 제거하는 방법

어떻게 완벽한 예측 없이, 미래에 대한 불확실성을 제거할 수 있을까요? 핵심은 가격 예측이 아니라 매매 계획을 세우고 다양한 시나리오에 대비하여 그 계획에 따라 움직이는 체계적인 '매매 프로세스'를 구축하는 데 있습니다.

성공한 투자자들의 공통점은 바로 이러한 체계적 접근법을 가지고 있다는 것입니다. 언뜻 단순해 보일 수 있지만 이것이 바로 지속 가능한 수익을 내는 비결입니다.

매매 프로세스를 구성하는 핵심 요소는 크게 다음과 같습니다.

1. 투자 대상 결정하기: 어떤 자산에, 어느 시간 프레임으로 투자할 지를 명확히 합니다.
2. 시장 분석 방법 선택하기: 투자의 마법 공식은 없습니다. 중요한 것은 매매를 위한 분석 방법을 선택하고, 일단 포지션을 취하면 그 기준을 절대 바꾸지 않아야 한다는 것입니다. 논리가 상황에 따라 바뀌게 되면 합리화라는 비극이 시작될 것입니다.
3. 매수 규칙 설정하기: 명확한 조건이 충족될 때에만 매수/매도한다는 규칙을 설정합니다. 이는 주관적인 판단이나 감정의 개입을 방지할 것입니다. 만약, 그 조건에 부합하지 않는다면 절대로 기다려야만 합니다.
4. 감정 통제하며 매도 규칙 준수하기: 시장은 오늘만 열리지 않습니다. 장기전을 대비해, 감정을 제쳐두고 냉정하게 매수 하기 전에 정한 매도 규칙을 따르세요. 이 규칙은 승리든 패배든 간에, 당신의 다음 행동을 명확히 지시하는 나침반 역할을 합니다. 수익이든 손실이든, 그것을 담담하게 받아들이고, 지속 가능한 매매를 위한 다음 단계로 나아가는 것이 중요합니다.
5. 포지션이 종료되면 피드백을 통해 개선한다: 시장을 분석하는 큰 틀의 기준이 흔들리지 않는 선에서 반드시 '포지션이 종료된 후'에 피드백을 해야 합니다. 포지션이 있는 상태에서 당신의 뇌를 믿지 마십시오.

매매 계획이 미래의 불확실성을 완전히 없앨 수는 없지만, 이를 크게 줄이는 가장 효과적인 방법의 하나 임에는 분명합니다. 계획에 따라 매수와 매도를 결정함으로써, 발생할 수 있는 다양한 시나리오에 대응할 완벽한 준비를 할 수 있습니다.

이 모든 단계를 기계적으로 반복할 수 있다면 얼마나 좋을까요? 모두가 시장을 ATM 마냥 취급하며, 출금하듯 돈을 벌 수 있지 않을까요?

사실 너무 어렵다.

말로 하면 정말 쉬워 보일 수 있지만, 트레이딩을 한 번이라도 해 본 사람이라면 이런 과정을 지속하기가 얼마나 어려운지 알 것입니다.

심지어 단 한번의 계획을 완수하는 것조차 힘들죠. 따라서 열심히 만든 매매 프로세스를 지속적으로 유지하는 것은 결코 쉬운 일이 아닙니다.

그래서 저희 ThinkerGain 팀은 이러한 어려움에 빠진 개인 투자자들이 모두 자신만의 전략과 계획을 수립하고, 효과적인 피드백을 통해 이를 개선하여 지속적인 수익을 낼 수 있는 매매 프로세스를 만들 수 있게 돕고자 합니다.

ThinkerGain 팀은 개인 투자자들이 시장의 불확실성을 극복하고, 지속 가능한 성공을 달성할 수 있도록 도와 더는 우리 주변의 개미들이 시장에서 퇴학당하지 않도록 하고자 합니다.

우리는 다음 네 가지 핵심 요소에 초점을 맞춘 활동과 제품에 집중합니다.

1. 감정에 흔들리지 않도록: 리스크 관리와 강력한 투자 마인드 구축을 위한 인사이트를 담은 레터를 통해, 매매 프로세스 내에서 감정의 영향을 최소화해 보십시오.
2. 빠르고 쉬운 매매 분석: '지피지기 백전불태'. 당신의 매매 계획, 결과, 현재 포지션 등, 자신의 매매 활동을 깊이 있게 분석해 스스로를 더 잘 이해할 수 있도록 돕겠습니다. 번거로운 매매 일지 대신 쉽게 자신의 매매를 이해하십시오.
3. 규칙 기반 트레이딩: 효과적인 피드백 메커니즘을 통해, 개인 투자자가 지켜야 할 자신만의 매매 규칙을 명확하게 설정하고 지켜보십시오.
4. 지속 가능한 트레이딩 시스템 구축: 모든 요소를 통합하여, 각 투자자가 시장의 변동성에 흔들리지 않고 꾸준한 수익을 창출할 수 있는 견고한 매매 프로세스를 구축할 수 있도록 지원하겠습니다.

ThinkerGain과 함께 이성적으로 시장을 대하는 방법과 자신만의 매매 프로세스를 갖춰, 뇌동매매 없이 지속 가능한 트레이딩으로 시장에서 꾸준히 승리합시다.